Основными целями составления портфеля являются диверсификация и инвестирование с подходящим для вас уровнем риска.
Однако порой портфельное инвестирование дает удивительные результаты, позволяя одновременно и снизить риски, и увеличить доходность ваших вложений.
Наглядный пример — «Портфель лежебоки», описанный Сергеем Спириным в журнале D' в 2010 году.
Портфель состоит из трех равных частей:
- ПИФ акций «Добрыня Никитич»
- ПИФ облигаций «Илья Муромец»
- Золото
В последний день года доли портфеля выравниваются, чтобы снова составлять по одной трети каждая.
Сразу отмечу важный момент. Это не рекомендация инвестировать ни в этот конкретный портфель, ни в эти фонды. Это лишь наглядный пример работы портфельного инвестирования за длительный срок.
А результаты по расчетам автора портфеля таковы:
ПИФ акций «Добрыня Никитич» вырос за это время в 29.6 раз, его среднегодовая доходность составила 16.6%.
ПИФ облигаций «Илья Муромец» вырос в 63.2 раза со среднегодовым значением 20.7%.
Золото подросло в 55.2 раза при среднегодовой доходности 20%.
Обратите внимание, что доходность портфеля при этом составила 30.1% годовых, то есть вырос он в целых 325 раз!
Конечно, надо понимать, что это красивый пример, и такие результаты связаны с жуткой волатильностью во время кризиса 1998 и 1999 года. Тем не менее, получить так называемый «портфельный эффект» мы можем и в наших портфелях в более спокойные времена.
Как он достигается, как вообще работает стратегия портфельного инвестирования, и как составить портфель, подходящий для вас лично, вы узнаете на интенсиве «Принципы портфельного инвестирования».