Как составить портфель по заветам Талмуда (того самого)
2020-12-11 12:10
А вы знали, что Талмуд, древняя книга еврейской мудрости, содержит рекомендации об успешном составлении инвестиционного портфеля?
И, возможно, это именно тот народ, у которого стоит поучиться грамотному управлению финансами. Вот что там написано:
«Пусть каждый разделит свои деньги на три части и вложит одну треть в землю, другую треть в коммерцию, а последнюю треть оставит в резерве».
Такой портфель современному инвестору легко реализовать, например, с помощью американских ETF. Здесь мы диверсифицируем долю акций по разным регионам (коммерция), берем надежные гос. облигации США (резерв) и американскую недвижимость в виде REIT фондов (земля).
Получится такой состав портфеля:
Vanguard S&P 500 ETF (VOO) — 20%
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) — 9%
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) — 5%
iShares 7−10 Year Treasury Bond ETF (IEF) — 33%
Vanguard Real Estate Index Fund (VNQ) — 33%
Портфель показал себя как стабильный и умеренно волатильный за длительный период с 1995 года:
На вебинаре «Портфели легендарных инвесторов» мы рассмотрели и многие другие портфели уже от более современных выдающихся инвесторов, исследователей и консультантов. Не просто рассмотрели, но критически оценили их состав и поведение (доходность и риск) в разные периоды, а также как их составить из американских ETF и, где возможно, из российских.
Этот вебинар не предназначен для совсем начинающих инвесторов.
Он будет актуален для тех, кто составляет свой портфель, либо уже инвестирует, но хочет оценить и улучшить свое распределение активов.
На известных примерах вы лучше поймете, что стоит ожидать от своего портфеля, какие дополнительные интересные классы активов можно в него добавить, и что это дает. Мы изучили как классического вида портфели, так и нестандартные — например, с большими долями REIT или TIPS.
Для тех, кто еще не составил свое грамотное распределение активов и не совсем понимает, как работает портфельное инвестирование, предлагаю к просмотру также интенсив «Принципы портфельного инвестирования».